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POR QUE É TÃO DIFÍCIL ABRIR UMA CONTA BANCÁRIA EM HONG KONG?

Hoje, as empresas podem escolher entre vários bancos, internacionais e/ou locais, para abrir uma conta bancária corporativa em Hong Kong. Todos os principais bancos de Hong Kong, projetaram produtos e serviços para atender a diferentes necessidades. Este artigo serve para analisar os recursos necessários para abrir uma conta bancária corporativa nos principais bancos de Hong Kong.

Abrir uma conta bancária corporativa é um procedimento relativamente simples e direto. No entanto, antes disso, é importante estar ciente de quais são suas necessidades relacionadas com o banco para que você possa corresponder a essas necessidades de acordo com o que cada banco oferece.

Você já tentou abrir uma conta bancária corporativa em Hong Kong e foi rejeitado sem nenhuma explicação? O sistema bancário global foi forçado a reestruturar sua operação e procedimentos. Podemos definir conformidade como a capacidade de agir de acordo com um conjunto de regras. A não conformidade com os regulamentos terá um impacto significativo na reputação da marca do banco.

Para abrir uma conta bancária sem muitos problemas, é necessário fazer uma boa preparação, e estar preparados para aguardar alguns dias pela aprovação. Deve-se também ser paciente para receber do banco possíveis perguntas adicionais para obter mais esclarecimentos inicialmente da agência e, posteriormente, da conformidade.

Aparentemente, isso se deve a preocupações com combate à lavagem de dinheiro e contra o financiamento de terrorismo (ABC / CFT) durante o processo de integração do cliente.

Devido a alguns dos motivos:

1. Razões de conformidade

Os bancos operam sob um conjunto de regras, princípios e diretrizes exigidas por vários departamentos de conformidade. Caso os bancos não seguirem tais conformidades, eles são severamente punidos sob vários regimes de sanções. Por este motivo, os bancos se tornaram hiperativos e excessivamente defensivos em relação aos seus serviços. Desta maneira resultou que o processo de abertura de conta bancária se tornou mais rígido, complexo, e requer mais tempo.

2. Razões comerciais

Os bancos são empresas comerciais motivadas pelo lucro econômico. Eles esperam garantir que as empresas sejam lucrativas antes de contribuir com seu tempo e recursos. Uma avaliação comercial será aplicada com base nos lucros obtidos com as empresas. Portanto, o perfil de uma empresa é um critério essencial para afetar os pontos de vista dos bancos.

3. Dificuldades práticas

Geralmente, os bancos solicitam que todos os diretores da empresa venham pessoalmente a Hong Kong para o processo de entrevista. Definitivamente, em meio ao surto do COVID-19, as dificuldades aumentaram. Por outro lado, a revisão da aplicação pode demorar algumas semanas ou meses para ser processada devido a rigorosa avaliação. O esquema de avaliação dos bancos varia de acordo com as empresas, o que torna os candidatos obscurecidos. O aconselhamento de um provedor de serviços experiente e uma preparação adequada antes da entrevista podem acelerar todo o procedimento.

O que precisa ser considerado ao abrir uma conta bancária?

A maioria dos grandes bancos do mundo estão presentes em Hong Kong. Antes de escolher um banco para abrir sua conta corporativa, é importante levar em consideração os seguintes fatores:

– Reputação bancária;

– Serviços e instalações oferecidas;

– Disponibilidade de futuros serviços de suporte, como empréstimos ou financiamento comercial;

– Requisitos mínimos de depósito;

– Disponibilidade de facilidade de Internet banking; e

– Taxas mensais (se houver).

Vantagens da abertura de conta bancária em Hong Kong:

– Nenhuma restrição à remessa de divisas, transferência gratuita de fundos

– Conveniência na liquidação de negócios internacionais

– Imposto sobre juros sem maiores receitas reais de depósitos

– Conversão gratuita de moedas

– Operação diária da conta de maneira conveniente e transações bancárias on-line

– Conveniência na obtenção de financiamento comercial de bancos internacionais

Como um dos centros financeiros do mundo, Hong Kong é o local ideal para fazer investimentos e abrir contas bancárias para investidores. No entanto, os bancos têm requisitos diferentes sobre formalidades e informações necessárias neste processo. O diretor da empresa interessada, poderá ter que gastar tempo adicional para fazer consultas ao banco, pois ele pode não ter conhecimento, não fornecer as informações necessárias e não estar familiarizado com os procedimentos, ocasionando atraso entre uma etapa e outra.

Como a CW pode lhe ajudar?

1. Como a CW tem uma boa conexão com os bancos licenciados de Hong Kong. Forneceremos orientações complementares sobre a escolha do banco para a empresa, com base na atividade pretendida e no histórico de seus negócios;

2. Estamos familiarizados com o KYC mundial “Conheça seu cliente” e o CDD “Due Diligence de clientes”, que inclui os fatos sobre um cliente nos quais permite que a organização avalie até que ponto o ele o expõe a uma série de riscos. Esses riscos incluem lavagem de dinheiro e financiamento de terrorismo

3. Fornecemos uma triagem de avalição e pré aprovação incluída. Teleconferência gratuita para conhecer mais o escopo dos negócios da sua empresa em seu país

4. A CW atuará como seu primeiro e único ponto de contato desde o primeiro passo

5. Um plano de negócios personalizado a ser submetido ao banco

6. Ajudaremos você a se preparar para a inscrição ao longo do processo de abertura da conta bancária

7. Viajar para Hong Kong pode não ser uma obrigação, isso dependerá da escala da empresa. A CW poderá organizar uma entrevista remota

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