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¿Por qué las personas encuentran difícil abrir cuentas bancarias en Hong Kong?

Hoy, las organizaciones pueden seleccionar entre varios bancos internacionales y locales para abrir una cuenta bancaria corporativa en Hong Kong. Muchos productos y servicios han sido diseñados para abordar estos problemas por cada banco importante en Hong Kong. Debe conocer las cosas que requiere su banco antes de abrir una cuenta para el banco pueda satisfacer sus necesidades. 

¿Ha intentado abrir una cuenta bancaria corporativa en Hong Kong y ha sido rechazado sin ninguna aclaración del banco? El sistema bancario global se ha visto obligado a reconstruir sus actividades y estrategias. El cumplimiento comprende seguir algunas pautas internacionales y al no cumplir con estas pautas, la reputación del banco se ve afectada. 

Debe venir preparado y estar listo para esperar algunos días para obtener la aprobación si desea abrir una cuenta bancaria sin tener problemas. Es normal que los bancos vuelvan con más preguntas y aclaraciones. Esto se debe a las pautas para prevenir el financiamiento al terrorismo y el lavado de dinero (ALD / CFT). 

A continuación, enumeramos las razones principales por las que las personas encuentran difícil abrir cuentas bancarias en Hong Kong: 

RAZONES DE CUMPLIMIENTO 

Los bancos trabajan bajo una gran cantidad de normas y reglas que son ordenadas por los reguladores. Además, los bancos deben ser severamente penalizados bajo varias sanciones si no cumplen con estas reglas. Posteriormente, se han vuelto excesivamente protectores de sus servicios financieros, lo que hace que los procedimientos involucrados en la apertura de una nueva cuenta bancaria se vuelvan más complicados, difíciles y requieran más tiempo. 

RAZONES COMERCIALES 

Los bancos son organizaciones comerciales motivadas por el beneficio financiero. Esperan garantizar que las organizaciones sean beneficiosas antes de contribuir con su tiempo y activos. Se aplicará una evaluación comercial basada en los intereses que se pueden obtener de las organizaciones. En este sentido, el perfil de una organización es un criterio importante que puede influir en los puntos de vista del banco. 

DIFICULTADES PRÁCTICAS 

En general, los bancos exigirán que cada jefe de la organización venga a Hong Kong o se reúna con ellos cara a cara para los procedimientos involucrados en la apertura de una cuenta bancaria. Hace las cosas aún más difíciles, especialmente con el brote de COVID-19. Por otra parte, la aplicación de encuestas se puede tomar medio mes o cada mes para procesar la evaluación rigurosa. Además, el plan de evaluación bancaria diferirá según las organizaciones, lo que hará que la selección de candidatos varíe. Todo el proceso puede avanzar más rápido si los aplicantes reciben asesoramiento de un proveedor de servicios con conocimiento en esta área y si se preparan adecuadamente antes de una entrevista. 

La mayoría de los bancos importantes del mundo tienen sucursales en Hong Kong. Antes de involucrarse en la apertura de una cuenta bancaria corporativa, es fundamental tener en cuenta estos factores: 

  • La reputación del banco. 
  • Servicios e instalaciones que ofrece el banco. 
  • Servicios de apoyo futuros como préstamos o financiamiento comercial. 
  • Depósito mínimo requerido 
  • Se ofrecen servicios bancarios por Internet. 
  • Cargos mensuales (si los hay) 

A pesar de las dificultades, la mayoría de las compañías internacionales aprecian las ventajas de establecer una compañía en Hong Kong y el uso del de su sistema bancario para facilitar sus transacciones internacionales. Estas ventajas incluyen: 

  • No hay restricciones en las remesas de divisas o la transferencia gratuita de fondos. 
  • Conveniencia en la liquidación de comercios internacionales. 
  • Sin interés en impuestos con mayores ingresos de depósitos. 
  • Libre conversión de monedas. 
  • Conveniencia en la operación diaria de la cuenta y las transacciones bancarias en línea. 
  • La facilidad de obtener financiamiento comercial de bancos internacionales. 

Como uno de los centros financieros más grandes del mundo, Hong Kong es el lugar perfecto para emprender y abrir cuentas bancarias para inversores. Los bancos tienen varios requisitos previos sobre los procedimientos y la información necesarios para abrir una cuenta bancaria. Es posible que el ejecutivo de la organización necesite invertir energía adicional para realizar consultas al banco para esto, ya que puede descuidar la producción de la información necesaria, lo que podría generar una gran cantidad de tiempo perdido. 

CW ha estado trabajando constantemente con un par de bancos internacionales que intentan brindar soluciones a compañías extranjeras con necesidades inminentes para operar en Hong Kong. En los últimos meses, nuestro equipo de secretaría de la compañía ha ayudado a varios clientes a abrir la cuenta bancaria corporativa sin la presencia de los directores. Podemos ayudarlo a navegar a través del proceso de solicitud de una cuenta bancaria corporativa con nuestra experiencia en el manejo de los requisitos de diligencia debida del cliente cada vez más estrictos exigidos por los bancos. 

Si está interesado en abrir una cuenta bancaria corporativa en Hong Kong, descargue el folleto de servicio de CW (https://www.cwhkcpa.com/wp-content/uploads/2020/05/CW-Service-HK-Company-Corporate- Bank-Account-Opening.pdf)

Contacte al Departamento Latino en las@cwhkcpa.com

Haga clic a continuación para acceder a junio de 2020 South China Business Journal de la Cámara de Comercio Americana en el sur de China

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