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7 TIPS PARA STARTUPS AL ABRIR UNA CUENTA CORPORATIVA EN HONG KONG

Escrito por Luz Deneb Martinez

(https://www.linkedin.com/in/luzdenebmtz/)

Es posible que haya experimentado esto en persona: intentar abrir una cuenta bancaria corporativa en Hong Kong y recibir solicitudes y preguntas interminables del banco. En los últimos años, el proceso de apertura de cuentas ha sufrido cambios importantes, con el propósito de hacer cumplir las leyes sobre la lucha contra las actividades ilegales, como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la evasión fiscal. Si ha intentado y no ha tenido éxito, encontrará estos 7 consejos valiosos cuando se prepare para abrir una cuenta bancaria para su negocio en Hong Kong:

1. Prepare su plan de negocios.

Es importante tener un plan de negocios muy sólido que muestre certeza y claridad al banco. Muchos empresarios entusiastas tienen un gran objetivo para sus negocios, pero su explicación a menudo carece de contenido e información de respaldo cuando se presenta al banco. Un plan de negocios bien presentado debe incluir el estado del proyecto y la proyección a corto y largo plazo.

2. Defina la estructura de su empresa.

En Hong Kong está permitido registrar una Sociedad de Responsabilidad Limitada con un solo director (una persona física) y un accionista (una persona física o una empresa). Si bien el (los) accionista (s) es el (los) propietario (s) de la Compañía de Hong Kong, el director (es) es responsable en conformidad con la constitución de la compañía y las leyes pertinentes. Si una persona en el cargo de Director no cumple con sus deberes, será responsable de los procedimientos civiles o penales. Por lo tanto, es crucial seleccionar un Director experimentado que sea competente y “práctico” en el funcionamiento de la Compañía.

3. Hacer una evaluación de viabilidad.

Un punto importante para las nuevas empresas es que la mayoría de los bancos SOLAMENTE aceptan revisar un caso cuando la compañía ya está incorporada en Hong Kong. Para la mayoría de los empresarios, esto podría implicar correr el riesgo de que se incorpore a la compañía pero no se abra la cuenta bancaria. Es recomendable no apresurarse a establecer la empresa antes de consultar con un profesional que pueda ayudarlo a realizar una evaluación de viabilidad.

4. Coopere para divulgar la información requerida.

Además de presentar su plan de negocios con documentos de respaldo de transacciones comerciales en el extranjero, también se le pedirá que proporcione información de identidad e información de residencia de los directores, accionistas y el propietario o beneficiarios finales.

5. Estar preparado para la entrevista bancaria.

Los bancos generalmente adoptan un “enfoque basado en el riesgo” cuando manejan la apertura de cuentas. Cada proceso de diligencia debida se basa en los antecedentes del cliente, la nacionalidad, la industria, etc. Al presentar la solicitud, no compare su caso con los otros casos de los que ha oído hablar. Esté preparado para responder con claridad y certeza a las preguntas del funcionario del banco relacionadas con los detalles específicos de SU negocio.

Por otro lado, la Autoridad Monetaria de Hong Kong está desarrollando medidas para permitir que los empresarios y las empresas de nueva creación o startups tengan acceso a la información durante la etapa de apertura de la cuenta. En caso de un rechazo del banco, el usuario puede requerir la razón por la cual el banco no está aceptando el caso.

6. Elija su banco con cuidado

NPor lo general, los bancos ofrecen diferentes rangos de servicios según el segmento o el perfil de los clientes. Algunos bancos buscan más compañías bien establecidas en el extranjero; algunos pueden esperar agrupar los otros productos bancarios con los servicios de apertura de cuentas, seguros, etc. Elija un banco que ofrezca los servicios con los que está satisfecho.

7. Planifica tu viaje a Hong Kong con antelación

La mayoría de los bancos en Hong Kong solicitarán una entrevista con el Director (es) en persona. Si planea visitar Hong Kong para ferias, reuniones de proveedores y clientes éste podría ser el momento perfecto para organizar la incorporación de la empresa y la entrevista con el banco. Planee con anticipación y use su visita sabiamente.

Si tiene la intención de solicitar una cuenta bancaria corporativa y desea aumentar las posibilidades de una solicitud exitosa, no dude en contactarnos.

Lecturas sugeridas:

•Information on Account Opening published by the Hong Kong Monetary Authority

https://www.hkma.gov.hk/eng/other-information/ac-opening/